Самые крупные банковские мошенничества в мире

Почему же люди опускаются до таких махинаций? На что они рассчитывают? Причина всех этих действий - неэффективность системы санкций, безнаказанность, ложная убежденность людей в том, что схема пройдет на высшем уровне.

Популярные схемы преступлений в банковской сфере

Преступления с деньгами тщательно продумываются и зачастую людям без специального образования их сложно даже понять. Попробуем рассмотреть "на пальцах" самые распространенные схемы.

1. Клиент осуществляет вклады в сомнительную организацию. Результат - обогащение создателей этой организации. И конечно же, ни один клиент не может преумножить свои доходы здесь, а просто их теряет. Данные махинации, как правило, имеют громкую и доверительную рекламу, дабы призвать больше клиентов.
SMS-мошенничества тоже относятся к финансовымSMS-мошенничества тоже относятся к финансовым
2. Мошенничество со стороны руководителей банков. Масштаб ущерба здесь просто огромен. Благодаря своим познаниям, некоторые недобросовестные руководители умудряются получить выгоду с клиентов.

3. Лжепредпринимательство. Все очень просто. Группа людей создает организацию с громким слоганом и названием. Затем - привлекает сюда вкладчиков, обещая им сказочные проценты. Это - финансовые пирамиды. Набрав сюда не малые деньги вкладчиков, компания просто перестает существовать. А доказать ничего невозможно.

4. Предприятие зарегистрировано на фиктивный адрес. Человек вкладывает свои средства, а затем - это оказывается квартира, которая в последствии продалась. А про деньги никто ничего не знает.
Финансовые пирамиды стали распространенными преступлениямиФинансовые пирамиды стали распространенными преступлениями


5. Похищение регистрационных документов настоящих банковских предприятий, открытие счетов по ним. Можно перечислять очень долго самые известные схемы махинаций. Гораздо интереснее, рассмотреть те ситуации, которые считаются самыми масштабными. Потому представляем Вам:

Топ 10 крупных преступлений с банковскими картами

Как только не изощряются некоторые люди, дабы заполучить деньги ни в чем не повинных людей. На десятом месте оказался бизнесмен Танг Минь Фунг из Вьетнама. В 1997 году его арестовали за неуплату по кредитной задолженности. Казалось бы - банально. Не так все просто.

Его компаньоном был директор государственной компании «Эпко» Льен Кхью Тхин. С 1990 года друзья занимались земельными махинациями. Они получали крупнейшие кредиты на сеть несуществующих фирм. В результате, два бизнесмена и их четыре подельника были приговорены к смертной казни. Остальные люди, которые были привлечены к этому делу, и получали немалые деньги, обошлись лишением свободы. Глав махинаций расстреляли. Остальные смертники добились помилования. Их наказание - пожизненное заключение. Ущерб - около 280 миллионов долларов.
Владельцы банковских карт - потенциальные жертвы мошенниковВладельцы банковских карт - потенциальные жертвы мошенников
Девятое место и кража половины миллиарда долларов из банка Китая в 2004 году. Два менеджера отделения банка перевели данную сумму на счета несуществующих фирм. Они умудрились спокойно обмывать деньги в казино и успешно жениться на девушках их США. Китайский суд приговорил бы их к расстрелу. Но процесс начинается только в этом году в США. Конечно же, отчаянные любители простой наживы надеются на гуманность органов.
Одно из крупнейших мошенничеств было в банке КитаяОдно из крупнейших мошенничеств было в банке Китая
Валютный трейдер из Allfirst Financial, Джон Руснак нанес банку огромный ущерб, благодаря ловкости в операциях с валютными фьючерсами. Дело происходило в крупнейшем банке Ирландии. После многочисленных махинаций, Джона приговорили к семи годам лишения свободы.

Данные о махинациях Сельскохозяйственного банка Китая за 2004 год просто поражают своими масштабами. Ущерб от 51 мошеннической операции - людям не вернули ни копейки. Здесь найдено множество финансовых нарушений при работе с депозитами - на сумму 1, 8 млрд долларов, и 3, 5 млрд долларов - за кредиты. Было уволено 64 служащих банка, из них - 21 человек попало под суд.
Японец Тошихиде Игучи совершал грандиозные хищения из национального банкаЯпонец Тошихиде Игучи совершал грандиозные хищения из национального банка
Вице-президент американского отделения японского банка Тошихиде Игучи 11 лет наносил ущерб заведению. Он контролировал все финансовые операции банка, а также торговал на бирже государственными казначейскими обязательствами США. Итог - ущерб в 1, 1 млрд долларов. По непонятным причинам Игучи решил признаться в своих действиях руководству банка. Дело хотели замять, но не тут то было. Теперь банк не может проводить никаких операций на территории США.

Пятое место - Ник Лисон, трейдер. Проводил многочисленные махинации с фьючерсными контрактами на фондовый индекс Nikkei. Три года подряд он умело скрывал свою деятельность. После землетрясения в Кобе и обвала Nikkei, ему пришлось бежать из города. Но не удалось. Его арестовали. Суд в Сингапуре приговорил его к отбыванию срока в тюрьме 6,5 лет. Но через четыре года его отпустили по состоянию здоровья. Диагноз - рак ободочной кишки.
Рынок Nikkei тоже затронули масштабные финансовые преступленияРынок Nikkei тоже затронули масштабные финансовые преступления
Махинации в Доминиканской Республики и потеря 2,2 млрд долларов банка. Это - две трети госбюджета на 2003 год. Действующие лица - пара топ-менеджеров банка во главе с владельцем контрольного пакета акций. Они умудрились даже операционную систему компьютера банка подстроить под свои грязные дела.

Третье место и потеря миллиарда евро на валютных операциях в банке Австрии Bank Fuer Arbeit und Wirtschaft AG. Также банк предоставил ничем не обоснованный кредит директору известной брокерской компании, перед самим банкротством. Действующие лица - два директора банка. Общий ущерб за 2006 год - 2, 56 млрд долларов. Интересно знать, что один из директоров пытался бежать во Францию и прикрывался от лишения свободы слабым и больным сердцем. Его доставили на родину в специальном медицинском самолете для кардиологических больных, прямиком в суд.
Джером Кервель совершил мошенничество векаДжером Кервель совершил мошенничество века
Второе место и Джером Кервель из банка Societe Generale. Некоторые люди называют махинации Кервеля «мошенничеством века». Он нанес ущерб банку в 7,14 млрд долларов.

Крупнейшее банковское мошенничество в истории человечества

Самая интересная история из данной отрасли в сочетании с невероятным ущербом. Это крах Bank of Credit and Commerce International в 1991 году. В суде признали не только махинации с финансами в сумасшедших суммах денег, но и полнейшее уклонение от уплаты налогов, отмывание денег.
Крах Bank of Credit and Commerce International возглавил рейтинг финансовых преступленийКрах Bank of Credit and Commerce International возглавил рейтинг финансовых преступлений
Главы этого банка поддерживали любыми способами международный терроризм, торговали оружием и ядерными технологиями. Они были известны, как взяточники. Когда банк обанкротился, там по мнению суда, имелись активы в 25 млрд. долларов. Но на деле можно было найти меньшую половину этой суммы. Итак, виновники из Лондона и Люксембурга, Ага Хасан Абеди и Суалех Накви, в 1991 году нанесли ущерб больше, чем в 10 млрд долларов.

Финансовые преступления, как правило, более распространены в мегаполисах. Но являются ли крупные города опасными во всех отношениях? На сайте uznayvse.ru есть статья о самых опасных городах в мире.
Автор: Николь Славина
Обнаружив ошибку в тексте, выделите ее и нажмите Ctrl+Enter